Zarządzanie majątkiem rodzinnym – jak zbudować portfel inwestycyjny zgodny z wartościami rodziny?
W dobie szybkich zmian rynkowych i coraz większego dostępu do różnych klas aktywów, zarządzanie majątkiem rodzinnym to nie tylko sztuka pomnażania kapitału. Coraz więcej rodzin – szczególnie tych, które myślą długoterminowo – dostrzega, że inwestowanie może (i powinno) iść w parze z wartościami, które są dla nich ważne. Jak więc zbudować portfel inwestycyjny, który nie […]
Inwestycje ESG – jak zarządzać aktywami w zgodzie z zasadami odpowiedzialności społecznej?
Świat inwestycji ulega dynamicznym przemianom – dziś zysk to nie wszystko. Coraz więcej inwestorów – zarówno indywidualnych, jak i instytucjonalnych – zwraca uwagę nie tylko na rentowność, ale także na wpływ swoich decyzji na środowisko, społeczeństwo i ład korporacyjny. Tak właśnie narodziła się koncepcja ESG – inwestowania odpowiedzialnego. Ale czym właściwie są inwestycje ESG i […]
Dlaczego strategia wyjścia z inwestycji jest równie ważna jak strategia wejścia?
Gdy mowa o inwestowaniu, większość początkujących (i nie tylko!) koncentruje się głównie na jednym pytaniu: „Kiedy kupić?” Szukamy idealnego momentu wejścia, analizujemy wskaźniki, śledzimy wiadomości rynkowe i czekamy na „ten właściwy moment”. Jednak w całym tym zamieszaniu bardzo łatwo zapomnieć o czymś równie ważnym — strategii wyjścia. Prawda jest taka, że to nie wejście, a […]
Jakie czynniki makroekonomiczne wpływają na notowania na giełdzie?
Giełda papierów wartościowych bywa nazywana barometrem gospodarki – i nie bez powodu. Wahania indeksów giełdowych nie dzieją się w próżni – są one odbiciem tego, co dzieje się w gospodarce, zarówno na poziomie krajowym, jak i globalnym. Inwestorzy na całym świecie bacznie obserwują kluczowe dane makroekonomiczne, ponieważ to one często decydują o tym, czy na […]
Dlaczego nie każdy fundusz trafia do naszej oferty? Kulisy selekcji TFI
W świecie inwestycji dostępnych jest dziś setki, jeśli nie tysiące funduszy inwestycyjnych. Można odnieść wrażenie, że wybór jest nieskończony – od funduszy akcji po fundusze obligacji, od krajowych po globalne, od tych aktywnie zarządzanych po indeksowe. A mimo to… nie każdy fundusz trafia do naszej oferty. Dlaczego? To pytanie zadają nam zarówno klienci, jak i […]
Jakie korzyści daje cykliczna weryfikacja portfela inwestycyjnego?
Wielu inwestorów – zwłaszcza tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z rynkiem – koncentruje się głównie na wyborze „idealnych” aktywów: najlepszych akcji, funduszy czy ETF-ów. To ważny krok, ale nawet najlepiej dobrany portfel nie powinien być pozostawiony bez nadzoru. Kluczowym elementem skutecznego inwestowania jest cykliczna weryfikacja portfela inwestycyjnego. Co to oznacza w praktyce i dlaczego […]
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne – kiedy warto, a kiedy lepiej zrezygnować?
W świecie finansów istnieje wiele sposobów na pomnażanie kapitału – jednym z popularniejszych jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Dla jednych to pierwszy krok w stronę budowania majątku, dla innych – ślepa uliczka pełna opłat i niezrozumiałych decyzji zarządzających. Kiedy warto rozważyć ten sposób inwestowania, a kiedy lepiej poszukać alternatywy? Czym właściwie są fundusze inwestycyjne? Fundusz […]
Jakie błędy inwestycyjne popełniają właściciele firm i jak ich uniknąć?
Prowadzenie firmy to sztuka balansowania między marzeniami a rzeczywistością finansową. Właściciele firm są często wizjonerami – mają pomysł, pasję, odwagę. Ale właśnie ta odwaga bywa mieczem obosiecznym, szczególnie jeśli chodzi o inwestowanie. Poniżej omawiam najczęstsze błędy inwestycyjne przedsiębiorców i podpowiadam, jak ich unikać. 1. Inwestowanie „na czuja” Wielu właścicieli firm podejmuje decyzje inwestycyjne intuicyjnie, bez […]
Zarządzanie majątkiem w rodzinnej firmie – jak uniknąć konfliktów i chaosu?
Rodzinne firmy to serce wielu gospodarek. Łączą w sobie przedsiębiorczość z tradycją, wartościami i więzami krwi. Ale tam, gdzie jest serce – bywają też emocje. A kiedy emocje wkraczają w zarządzanie majątkiem, nietrudno o napięcia, konflikty i… rodzinny chaos. Jak więc zarządzać majątkiem w rodzinnej firmie, by nie zrujnować ani biznesu, ani relacji przy wigilijnym […]
Czym jest strategia alokacji aktywów i jak pomaga w zarządzaniu portfelem?
W świecie inwestycji jedną z najważniejszych decyzji, jakie podejmuje inwestor, nie jest wybór konkretnej akcji czy funduszu – lecz sposób, w jaki dzieli swoje środki pomiędzy różne klasy aktywów. To właśnie strategia alokacji aktywów stanowi fundament skutecznego zarządzania portfelem, zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Czym jest alokacja aktywów? Alokacja aktywów to nic innego […]